Du processing de paiement à la comptabilité et au reporting.
Xprocess transforme les transactions issues d’une plateforme Fintech ou saisies dans son environnement en traitements comptables, contrôles, rapprochements et restitutions selon le cadre applicable à l’institution.
Connect
Recevoir les transactions d’une plateforme de paiement, wallet ou système métier et les traiter dans Xprocess.
Comptabilité
Appliquer les schémas et mappings adaptés au référentiel local de l’institution.
Contrôle & Reporting
Rapprochements, cantonnement, suspens, audit trail et reportings applicables.
Une extension, plusieurs référentiels possibles.
Le domaine « paiement » ne remplace pas le référentiel comptable local. Il se superpose au cadre applicable à l’institution.
Ce qu’une journée d’exploitation demande.
Le processing produit des transactions ; la comptabilité en attend autre chose.
Les fonds de la clientèle ne sont pas les vôtres
Ils se suivent sur des comptes distincts de vos fonds propres, et se rapprochent à chaque clôture de journée. C’est la faute que le cantonnement existe pour empêcher.
Un suspens se nomme et se résorbe
Une opération que le rapprochement ne retrouve pas reste identifiée jusqu’à son dénouement, plutôt que d’être absorbée dans un solde.
Le reporting attendu suit le statut de l’émetteur
Un établissement de paiement et un émetteur de monnaie électronique ne rendent pas les mêmes états, et Xprocess n’ouvre que ceux qui s’appliquent.